Giữa tháng 1/2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đã thi hành Lệnh bắt bị can để tạm giam và Lệnh khám xét chỗ ở đối với Phạm Thị Lệ (45 tuổi, ở tổ 8, phường Chánh Lộ, thành phố Quảng Ngãi) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Theo hồ sơ điều tra ban đầu, từ tháng 2 - 7/2023, Phạm Thị Lệ dùng thủ đoạn gian dối là hỏi vay tiền của nhiều người để làm đáo hạn ngân hàng, làm cho những người này tin là thật cho Lệ vay. Sau khi nhận được tiền từ những người này, Phạm Thị Lệ không làm đáo hạn mà chuyển cho nhiều người khác nhau để cho vay, trả nợ, trả lãi cho những người mà Lệ đã vay trước đó. Bước đầu, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã xác định có 05 người bị hại với số tiền 03 tỷ đồng.
Theo một số nạn nhân cho biết, từ trước đến nay, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra âm thầm nhưng rất phổ biến. Nguyên nhân là do khi nghe thông tin có người đang không thể trả được khoản vay tại ngân hàng khi đến thời hạn nên phải tìm cách vay mượn bên ngoài. Bản thân người cho vay có vốn nhàn rỗi, muốn cho vay để kiếm lời cao trong thời gian ngắn nên tham gia. Tuy nhiên, không ngờ bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
 |
| Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đã thi hành Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phạm Thị Lệ. |
Trong thời gian ngắn cuối tháng 11/2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi nhận nhiều đơn của người dân tố cáo ông Nguyễn Tuấn Cường (sinh năm 1986), Phó Giám đốc tại 01 Ngân hàng thuộc tỉnh Quảng Ngãi và vợ bà Nguyễn Thị Bích Khuê (sinh năm 1987, cùng trú phường Nghĩa Chánh, thành phố Quảng Ngãi), làm việc tại Quỹ tín dụng nhân dân xã Tịnh Sơn, huyện Sơn Tịnh có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền dưới hình thức mượn tiền làm đáo hạn ngân hàng, kinh doanh mua bất động sản... Có trường hợp tố cáo vợ chồng ông Nguyễn Tuấn Cường và bà Nguyễn Thị Bích Khuê có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của số tiền trên chục tỷ đồng. Vợ chồng Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê cũng đã đến Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đầu thú và khai nhận rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Vợ chồng Cường - Khuê tham gia hoạt động kinh doanh bất động sản, mua đất rồi bán lại để kiếm lời. Ngoài ra, vợ chồng Cường - Khuê còn làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, vay tiền của người dân để cho khách hàng (đang nợ tiền ngân hàng) vay trả nợ ngân hàng. Vợ chồng Cường - Khuê vay tiền của nhiều người nên dẫn đến nợ tiền và mất khả năng trả nợ. Để có tiền trả lãi và tiền gốc cho những người đã vay, vợ chồng Cường - Khuê còn vay tiền của nhiều người dân và nói dối mục đích vay để làm đáo hạn ngân hàng hay kinh doanh… Các bị hại tin tưởng là thật, đưa tiền mặt hoặc chuyển tiền qua tài khoản cho vợ chồng ông Cường. Vợ chồng Cường - Khuê viết giấy vay tiền, ghi rõ mục đích để “đáo hạn ngân hàng”, Cường dùng tiền chiếm đoạt để trả nợ hết cho người khác.
 |
| Đối tượng Nguyễn Tuấn Cường. |
Ngoài ra, Cường nói dối với những người thân, bạn bè là Cường đang cần tiền để làm đáo hạn ngân hàng và cần tiền để mua đất rồi bán lại kiếm lời. Cường nhờ những người bị hại đứng ra vay tiền của người khác rồi đưa cho Cường vay lại, sau đó làm đáo hạn xong và bán đất sẽ trả lại tiền gốc và tiền lời. Tin tưởng thật nên nhiều người đứng ra vay tiền của người dân, nói vay với mục đích “đáo hạn ngân hàng” rồi chuyển tiền lại cho Cường. Nhanh chóng Cường chiếm đoạt và dùng số tiền này trả nợ cho những người mà Cường đã vay trước đó. Bước đầu xác định Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại với số tiền trên 61 tỷ đồng.
Theo Trung tá Trần Thanh Tùng, Phó Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ngãi cho biết, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản của vợ chồng Cường - Khuê cũng như Phạm Thị Lệ và một số đối tượng phạm tội với phương thức như trên thường lợi dụng sự hám lợi của những người dân cho vay. Lợi dụng kinh doanh của cá nhân, doanh nghiệp gặp khó khăn không có nguồn vốn sẵn để thực hiện đáo hạn ngân hàng. Các đối tượng thường lấy mác của nhân viên tín dụng của ngân hàng, hoặc là các đối tượng không có nghề nghiệp, tuy nhiên giới thiệu mình có những quen biết nhất định đối với nhân viên ngân hàng. Từ đó làm trung gian của người dân thực hiện việc đáo hạn ngân hàng. Các đối tượng thường cam kết là trả lãi và gốc đúng hạn, đồng thời trả lãi suất cao 0.3% - 0.5% trên ngày.
Những năm vừa qua, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng diễn biến có chiều hướng gia tăng, tính chất rất phức tạp. Trước tình hình trên, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi tập trung đấu tranh quyết liệt đối với loại tội phạm này. Đồng thời khuyến cáo người dân, khi thực hiện việc cho vay phải thực hiện đúng quy định pháp luật về cho vay vốn, đảm bảo lãi suất theo quy định. Kiểm tra thật kỹ thông tin của người vay từ các nguồn khác khác nhau. Kiến nghị Ngân hàng của Nhà nước cần phải có biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động đáo hạn tại các Ngân hàng thương mại tỉnh Quảng Ngãi. Nhanh chóng cung cấp thông tin liên quan khi Cơ quan điều tra yêu cầu phục vụ phòng, chống loại tội phạm nói chung cũng như tội phạm chiếm đoạt tài sản đối với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng nói riêng.